GlobalAssetHistory 開源回測工具：把美股、A 股與加密貨幣的歷史報酬畫進同一張熱力圖

用 AI 摘要這篇文章：

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GlobalAssetHistory 是一款把美股、中國 A 股、加密貨幣、跨境 ETF 與 QDII 基金的歷史報酬收進同一個介面的開源工具，定位是教育性的回測與比較，不是投資建議或選股訊號。專案以 MIT 授權釋出，可以下載回測在自己的機器或 Vercel Serverless 上；同時也有一個公開 Demo 站可以直接操作。本文把它能查到什麼、資料怎麼來、自架和線上版的差別，以及幾條你必須先知道的授權與風險邊界，一次拆清楚。

先講結論：如果你需要的是跨資產的長期歷史報酬比較，或想理解定期定額在某段歷史區間的回測數字是怎麼跑出來的，這個工具確實補到了一個 Yahoo Finance、東方財富、TradingView 之間沒有人完全填滿的空隙。但如果你想拿它做為進出場的依據、或期待數字等於實際收益，那它目前的設計與授權狀態都不支援這個用途。它也不是付費型組合最佳化或避險分析平台，這類進階需求仍得回到專業工具。

順帶一提，若你長期追蹤單一標的即時淨值或資產組合的損益，可以搭配我們之前寫過的 Real-Time Fund 即時淨值工具 一起看；至於財經資訊流的整合，FiNews 財經新聞聚合器 與 FinSight-AI 金融資訊摘要 是另外兩條不同路線的入口，本篇結尾會再把它們的位置整理一次。

GlobalAssetHistory 能查到什麼資產

工具首頁用一張熱力圖把多類資產的歷年漲跌幅攤開來，點進任一年份會展開月度，再點會進到日收盤價的層級。涵蓋的範圍主要包括：美國個股與大盤 ETF（例如 QQQ、SPY、VOO、GOOGL）、主要加密貨幣（BTC、ETH 等頭部幣別）、中國 A 股指數與部分個股、在中國掛牌的跨境 ETF，以及場外的 QDII 基金。對於跨境 ETF 與 QDII，它還會顯示管理費、保管費與參考溢價率，以及 QDII 申購限額的狀態欄位。

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這個組合最實用的地方，在於把「美股 ETF、加密貨幣、中國市場基金」三條本來分散在不同資料源的線拉到同一個畫面上做歷史對比。溢價折價與申購限額欄位對於想理解 QDII 商品市場情緒的人，也是一個相對少見的整合視角。需要留意的是 A 股個股清單是以中國市場為主，台股並不在這個工具的覆蓋範圍裡。

定投回測怎麼跑、會輸出哪些數字

回測功能支援單筆投入，以及每日、每週、每月的定期定額三種節奏。你設定起訖日期、初始資金、每次投入金額與頻率之後，工具會輸出累計投入本金、最終資產價值、收益曲線，以及每一筆買入明細。另外還有一個「暴跌復原統計」頁面，會計算該資產歷史上單日大跌的次數，以及從谷底回到前高平均花了多少天、最長花了多少天，做為長期持有心理壓力的參考。

資料來源與快取策略是工具本身的硬底子，也是判斷數字可靠度的起點。美股與美股 ETF 走 Yahoo Finance 並在多個 Yahoo 介面之間互相回退；加密貨幣以 Binance 為主，後備順序是 OKX 與 CoinGecko；A 股與中國境內 ETF 走東方財富與騰訊財經；QDII 基金走東方財富行動端介面。核心日線資料成功結果會快取六小時、錯誤結果只快取五分鐘，ETF 歷史、淨值與 QDII 資料的主要 TTL 則大約是四小時。

回測結果不等於實際收益：三條硬限制

這是這類工具最容易被人誤解的地方，也是 README 與 Demo 站上都沒有獨立聲明、必須在文章裡講清楚的部分。第一，回測用的是歷史日線收盤價，沒有完整計入手續費、稅金、滑點、現金分紅、分紅再投入，以及跨幣別資產的動態匯率變化。第二，定期定額的執行細節（例如扣款時點、券商手續費折扣、零股處理）會因為券商與商品而不同，回測數字無法還原這一層。第三，過去的歷史績效不代表未來表現，這句話雖然是老生常談，但在看到十年回測的亮眼曲線時，仍然是必須先放在心裡的前提。

工具的作者在站上放了多條「僅用於介紹產品入口與風險認知，不構成任何投資建議、收益承諾或買賣建議」這類免責聲明，誠實點出工具的教育定位。但這些聲明目前沒有對應的 Terms of Use 或 Acceptable Use Policy 把使用關係寫成條款，法律框架相對薄弱；README 本身也沒有寫入對應的風險免責段落，這一點是 ahhhhhfs 介紹文與 GitHub 之間的落差，使用前最好自行補上心理防線。

條款、隱私與營運主體的三重真空

把這個工具當作投資理財類應用來看時，還必須誠實面對三個治理層的空白。首先，公開 Demo 站台 qqq.tools24.uk 並沒有揭露營運公司、地址、聯絡電話或任何法律實體，唯一識別身分就是 GlobalAssetHistory 這個名稱，聯絡管道只有一個飛書群組入口與 GitHub 倉庫。其次，網站沒有獨立的隱私權政策或 Cookie 公告；工具內建第一方的訪問與點擊統計（例如 /api/visits、/api/track、/api/stats，會記錄訪問次數、分頁瀏覽與連結點擊），並且 REQUEST_LOG 環境變數開啟時會記錄附帶請求 ID、脫敏路徑、狀態碼與耗時的 API 日誌，但這些都沒有外部獨立的隱私條款說明資料如何處理與保留。

第三個必須點明的，是 Demo 站台上明顯放有 Binance、Bitget 與 BIT 等加密貨幣交易所的推薦連結。這類連結通常帶有聯盟行銷性質，意味著站方在使用者點擊並完成註冊或交易時可能會有回饋；對一個強調「不構成投資建議」的工具來說，這是讀者有權知道、卻沒有在任何條款中被獨立揭露的商業關係。如果你接受「教育工具＋聯盟變現」這個混合模式，使用上沒有問題；若你對此敏感，自架版本就能完全避開 Demo 站的這一層。

MIT 開源與自架：Python Flask 與 Vercel Serverless

原始碼放在 GitHub 的 scsfwgy/global_asset_history 倉庫，授權是 MIT。後端是 Python 3 加上 Flask 3 與 Blueprint 模組化架構，前端是不依賴 React 或 Vue 的原生 HTML、CSS 與 JavaScript，圖表是用原生 SVG 自繪的折線圖、熱力圖與 treemap。專案提供 start.sh 入口腳本，預設埠是 8730，debug 模式綁定 127.0.0.1；第一次跑會自動建立 venv、裝 requirements.txt、跑測試再啟動。

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如果想跑到雲端，倉庫已經做好 Vercel Serverless 適配：vercel.json 把 frontend/ 設為靜態輸出、api/index.py 做為 serverless 進入點，函式配備是 512 MB 記憶體與 30 秒超時，預設區域在香港 hkg1。Redis 不是必要，但官方強烈建議接 Upstash Redis 或 Vercel KV；原因是若 Redis 沒有設定，Vercel 的臨時檔案系統無法保證跨實例或冷啟動的快取持久性，這在共享 Demo 站上會看到偶發的資料重新抓取。

倉庫本身的成熟度也要誠實看：截至本文撰寫時，GitHub 上的 commits 數量已累積到 190 以上、stars 約 50、open issues 與 pull request 都是 0，但 Releases 區是空的，沒有正式版本標籤。作者在 README 裡也提醒「新增 Flask 頁面路由時必須同步檢查 vercel.json 的 rewrite，否則可能出現本地正常、Vercel 404 的情況」。要拿到穩定版的讀者，建議先看最近幾筆 commit 的狀態再決定要不要部署到正式環境。

實測時的 UI 細節與小提醒

線上版預設語系是簡體中文，介面中有切換 Language 的按鈕，並且大量段落同時附上英文翻譯，但繁體中文版本目前沒有獨立選項，操作時可以直接看內建的英文翻譯或自己腦內轉繁。網站本身完全免費、沒有付費層或會員制度，部份對外的工具連結（例如 Barchart、SpotGamma、TradingView、Trading Economics）是外部資源，它們各自的付費方案與 GlobalAssetHistory 無關。

資料新鮮度方面，頁面會顯示「最新交易日」標示，但在靜態渲染下偶爾會看到「獲取資料中」或「載入中」的占位文字，這代表資料是 lazy fetch 的；多數歷史年度與月度表會直接顯示截至某個日期（例如年度績效表寫到 2026 YTD 截至 7 月初）。如果你需要正式下載做後續分析，README 列出 CSV 匯出與瀏覽器本地狀態保存，實測在 Demo 站上看到的主要是 JSON 預覽與 JSON 檔案下載，CSV 是否啟用要看當下部署的版本。

適合誰、不適合誰

這個工具的甜區是「跨資產歷史比較」與「定期定額的歷史回測理解」。如果你是想看過去十年 QQQ、SPY、BTC 與某檔 A 股 ETF 在同一張表上的相對表現，或想驗證自己「如果在 2018 年開始每月定期定額會發生什麼事」的假設，它能把這件事很快地視覺化。暴跌復原統計對長期持有的心理建設也有教育意義。

它明顯不適合的場景，包括多資產組合的最佳化、部位再平衡、相關性與避險分析、高頻市場監控，以及任何把回測數字直接當作交易訊號的用法。如果你要做的是台股個股研究、權證或選擇權定價、外匯保證金規劃，這個工具的覆蓋範圍也幫不上忙。對於需要券商級成交資料、申報報表或稅務試算的人，仍然要回到專業券商或會計工具。

和 TechMoon 既有財經工具文的相對位置

把 GlobalAssetHistory 放回 TechMoon 已經寫過的工具脈絡裡，會比較好定位。如果你要的是單一基金或 ETF 的即時淨值與損益追蹤，Real-Time Fund 更貼近日常追蹤需求；如果你要的是把多來源財經新聞整合成一個流，FiNews 與 FinSight-AI 走的是資訊摘要與情緒分析路線。GlobalAssetHistory 著重的則是歷史報酬的回測與比較，三者在功能光譜上各自獨立、可以互相補位。

動手前的最後提醒

想試用的人，建議的路徑是先到 Demo 站感受熱力圖與定投回測的介面，確認資產覆蓋與呈現方式符合自己的需求，再決定要不要 clone 倉庫自架。自架時請接上 Upstash Redis 或 Vercel KV 取代預設的記憶體快取，避免 Vercel 冷啟動造成的資料反覆抓取。部署前也務必比對一下最新 commit，因為 Releases 區目前沒有版本標籤。

最後再說一次本篇想要傳達的核心立場：GlobalAssetHistory 是值得認識的歷史報酬回測與比較工具，它的價值在於把跨資產的長期資料收攏到同一個畫面；但它的回測數字不等於實際收益，治理層的條款、隱私與營運主體目前仍是三重真空，加密貨幣推薦連結的聯盟性質也沒有在任何條款中被獨立揭露。把它當教育的入口、不要當交易的依據，是這個工具當下最合適的打開方式。

常見問題

GlobalAssetHistory 是免費的嗎？是的，線上 Demo 與原始碼都是免費的，授權是 MIT，可以自行下載、修改與部署。網站上沒有付費層或會員制度；部份對外連結如 Barchart、TradingView 是第三方資源，它們各自的付費方案與本工具無關。

回測的數字可以當成投資績效的保證嗎？不行。回測使用歷史日線收盤價，沒有完整計入手續費、稅、滑點、現金分紅與動態匯率；過去績效也不代表未來表現。它適合用來理解歷史情境，不能當作交易訊號或投資建議。

可以自架嗎？需要哪些前置條件？可以。後端是 Python 3 與 Flask 3，跑 ./start.sh debug 會自動建 venv、裝依賴、跑測試再啟動，預設埠 8730。雲端部署支援 Vercel Serverless（香港 hkg1 區域、512 MB 記憶體、30 秒超時），強烈建議接 Upstash Redis 或 Vercel KV 取代預設快取以避免冷啟動問題。

資料涵蓋哪些市場？台股在不在範圍裡？涵蓋美股與美股 ETF、主要加密貨幣、中國 A 股指數與部分個股、中國掛牌的跨境 ETF，以及場外 QDII 基金。台股個股目前不在覆蓋範圍內。

倉庫成熟度如何？有正式 Release 嗎？截至撰寫時，倉庫已累積 190 個以上 commits、約 50 顆 star，open issues 與 pull request 都是 0，但 Releases 區是空的，沒有正式版本標籤。部署到正式環境前建議先看最近幾筆 commit 的狀態。